招商證券，這家起源于招商銀行證券業務部的金融機構，歷經三十余載風雨兼程，已蛻變為總資產規模逼近7500億元的行業佼佼者。從最初的1.5億元注冊資本起步，到如今年盈利突破百億元大關，招商證券在財富管理、投資銀行、自營投資及資產管理等多個領域穩坐行業頭把交椅。
在“十四五”規劃的指引下，招商證券緊握時代脈搏，業績持續攀升，盈利能力不斷增強。特別是在科技金融、普惠金融及數字金融等新興領域，招商證券不斷突破自我，成果斐然。公司正全力推進“AI證券公司”這一關鍵工程，致力于將自身從傳統的“資本中介”轉型為“技術驅動的綜合服務商”。
近日，上海證券報的調研團隊深入招商證券，探尋其在AI時代背景下的新機遇與挑戰，以及持續革新、向上突破的轉型之路。招商證券董事長霍達在接受采訪時表示：“金融行業因其數據密集的特性，始終走在數智化轉型的前列。AI技術的引入，為提升證券業務服務效能、促進行業健康發展以及預知和監測業務風險提供了強有力的支持。”
招商證券的轉型之路，始于2007年前后推出的移動端證券投資App，這一舉措標志著公司從“線下網點”向“線上線下融合”模式的轉變。隨后，在2016年，公司又開啟了AI領域的探索之旅。到了2022年11月，招商證券更是率先在行業內開展基礎模型構建與算力資源配置工作，將生成式AI能力建設作為未來戰略周期的核心目標，全面打造“AI證券公司”。
招商證券的移動端證券投資App也經歷了從單一交易工具到“綜合理財平臺”，再到應用大數據分析、提供AI智能助手的三個階段的演變。霍達強調：“在財富管理業務中，AI能力將成為券商差異化競爭的關鍵。”事實上，財富管理與機構業務已成為招商證券的“壓艙石”，為2024年的營收貢獻了近半壁江山。
面對瞬息萬變的市場行情，招商證券為投資者構建了一套全鏈路智能響應機制，涵蓋資訊的“感知—解讀—分發”。在感知端，AI雷達將熱點發現時間從“小時級”縮短至“秒級”；在解讀端，AI系統協助生成結構清晰、建議明確的專業快評；在分發端，則通過客戶畫像實現定制化解讀內容的即時觸達。這一系列舉措顯著提升了投資者獲取信息的效率和體驗。
在筑牢AI時代“護城河”方面，招商證券同樣不遺余力。從2021年至2024年，公司對信息技術的投入逐年增加，已轉化為良好的運營效率和穩固的財務業績。通過建設業務中臺、數據中臺與技術中臺，招商證券集中加強了營銷、投研等能力，提升了公司整體的運營敏捷性和決策智能化水平。
這一體系不僅解決了各部門“重復造輪子”的問題，還在符合監管要求的前提下，打通了全公司數據，打破了部門間的“數據孤島”，能夠迅速響應市場需求推出新產品。數智化應用已全面滲透至財富管理、投資銀行、資產管理、機構服務及運營管理等核心業務，為招商證券的財務業績提升立下了汗馬功勞。
2024年，招商證券的財富管理和機構業務分部收入、投資及交易業務收入均實現了顯著增長。同時，財富管理客戶資產和正常交易客戶數也均有所增加，App用戶人均單日使用時長更是位居證券公司首位。這些成績的取得，離不開招商證券在數智化方面的持續投入和不懈努力。
招商證券還基于自研的“招證天啟大模型體系”，構建了自身的智能化基座。通過打造Agent平臺、RAG等五大技術集群，并建成行業領先的GPU算力集群管理能力，招商證券的各項業務在這一“超級大腦”的加持下，運轉得更加聰明、高效且風險更低。
在投行業務和投研領域，招商證券也推出了一系列智能化創新舉措。如智能審稿、銀行流水識別系統以及智能研究工作臺等，這些創新不僅提升了運營效率，也為各項業務的穩健開展提供了堅實保障。在風險控制和合規審查方面，招商證券同樣借助AI技術建立了風險預警系統和合同管理系統等，為公司的穩健運營保駕護航。
展望未來，霍達表示：“在‘十五五’期間，招商證券將繼續響應招商局集團‘AI+金融’的戰略布局，從頂層戰略規劃、數字組織保障、數據治理應用、產品服務體系、風險運維管控、網絡信息安全及數字生態建設等方面加大發力。同時，積極探索AI技術在多個證券高價值業務場景中的落地路徑，堅持數智化轉型，高質量打造國內領先的投資銀行。”
