在近期舉辦的“2025資本市場高質量發展論壇”上，國泰海通財富管理委員會委員、私人客戶部總經理王春明就財富管理行業的新趨勢發表了獨到見解。此次論壇由權威財經媒體主辦，吸引了眾多行業專家與從業者參與，共同探討市場變革下的財富管理路徑。
近年來，中國金融市場經歷深刻調整，十年期國債收益率持續走低，這一變化對居民財富配置產生了深遠影響。傳統理財產品形態的轉變，迫使投資者重新審視資產配置策略，尋求更符合新市場環境的投資路徑。王春明指出，無風險收益率的下降，促使投資者從單一資產配置向多元化、綜合化方向轉變，這不僅是投資習慣的調整，更是財富管理理念的升級。
面對這一趨勢，國內券商私人銀行業務迎來重要發展機遇。國泰海通作為行業領先者，正依托集團綜合金融優勢，創新推出以“企業家辦公室”為核心的財富管理模式。該模式整合了資產配置、家族傳承、跨境服務等六大核心能力，旨在為高凈值客戶提供跨周期、跨市場的綜合解決方案，構建“人-家-企-社”的全方位生態格局。
王春明分析認為，市場利率變化正重塑投資的風險收益特征，簡單化、產品化的財富管理模式已難以滿足當前需求。市場正推動投資者與服務機構共同邁向更注重資產組合、長期回報和個性化需求的新階段。盡管這一轉變帶來挑戰，但也孕育著巨大機遇。當前中國居民資產中財產性收入占比仍低于成熟市場，預示著財富管理市場具有廣闊的深化空間。
在應對市場變化與客戶需求升級方面，國泰海通通過打造企業家辦公室，著重構建六大服務能力：一是資產配置能力，依托全市場資產研究與篩選，構建動態投資組合；二是家族傳承能力，針對企業家客戶解決代際傳承痛點；三是跨境投資能力，滿足客戶全球化資產配置需求；四是綠色金融服務能力，圍繞ESG主題推動可持續金融服務；五是企業綜合服務能力，提供股權激勵、人力資源優化等全方位企業服務；六是非金融生態服務能力，搭建企業家資源與知識共享平臺。
當前財富管理行業已進入以專業能力與服務生態為核心競爭力的新階段。國泰海通不僅作為市場參與者，更作為價值共創者，與客戶攜手探索財富穩健增長與傳承之道，為中國財富管理市場的成熟與高質量發展貢獻專業力量。
